Gestion du patrimoine

Un patrimoine se construit sur le long terme et sur des bases solides.
DiversifiĂ©, il doit reposer sur une approche globale et personnalisĂ©e, tenir compte de votre situation familiale et professionnelle et rĂ©pondre Ă  vos objectifs d’épargnes, d’investissement ou de retraite.

Le notaire, architecte du patrimoine familial, vous aidera à le constituer, le développer et le transmettre.

L’accompagnement de votre notaire interviendra Ă  de nombreuses Ă©tapes :

 

Constituer un patrimoine :
L’acquisition de votre rĂ©sidence principale constitue souvent votre premier investissement.
Vous achetez seul, en tant que concubins, partenaires pacsĂ©s, Ă©poux, ou par l’intermĂ©diaire d’une sociĂ©tĂ©.
Nous vous aidons Ă  dĂ©finir la meilleure option, tant d’un point de vue civil que fiscal.

 

DĂ©velopper un patrimoine :
Vous souhaitez constituer une épargne, défiscaliser, préparer votre retraite ou encore donner une dimension patrimoniale à votre société.
Nous analysons ensemble votre patrimoine et vous apportons un conseil personnalisĂ© en fonction de vos objectifs et pourrions ĂȘtre amenĂ©s Ă  envisager l’investissement locatif en location nue ou meublĂ©, l’acquisition d’un bien en VEFA, la souscription d’un contrat d’assurance-vie (
), options intĂ©ressantes mais plus pertinentes lorsqu’elles ont Ă©tĂ© abordĂ©es dans leur globalitĂ© et adaptĂ©es Ă  votre situation.

 

Anticiper sa transmission et faciliter la gestion :
Vous souhaitez protéger votre conjoint, vos enfants, petits-enfants, éviter tout conflit entre vos héritiers.
Nous Ă©tablissons une stratĂ©gie afin d’optimiser la transmission de vos biens et vous faire bĂ©nĂ©ficier, le cas Ă©chĂ©ant, de dispositifs fiscaux de faveur.
Il pourra ĂȘtre Ă©voquĂ©, avec votre notaire, le changement de rĂ©gime matrimonial, le testament, la donation entre Ă©poux, la donation au profit des enfants et /ou des petits-enfants, la crĂ©ation d’une SCI ou autre structure sociĂ©taire, la transmission de votre entreprise, la rĂ©vision de la clause bĂ©nĂ©ficiaire d’un contrat d’assurance-vie, sont des sujets importants Ă  aborder et Ă  Ă©voquer de maniĂšre suffisamment anticipĂ©e pour optimiser les dispositifs qui peuvent s’offrir Ă  vous tant pour la transmission (donation-partage) que pour la gestion (mandat de protection future).

 

RĂ©gler une succession :
La transmission de vos biens est une Ă©tape difficile Ă  traverser pour vos proches. De nombreuses formalitĂ©s doivent ĂȘtre accomplies, des droits de succession Ă©ventuellement acquittĂ©s.
Vous souhaitez faciliter le rĂšglement de votre succession.
Votre notaire vous guidera en fonction des opportunitĂ©s fiscales, des besoins du conjoint survivant et du contexte familial lors de la mise en Ɠuvre de l’option ouverte par la donation entre Ă©poux.
Nous accompagnerons vos hĂ©ritiers dans les formalitĂ©s de dĂ©blocage des contrats d’assurance-vie et de toutes formalitĂ©s bancaires et administratives et les guiderons dans les stratĂ©gies Ă  adopter pour rĂ©investir les fonds reçus en hĂ©ritage.

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